Accès client
Placement

Optimisez vos placements grâce à l'intelligence artificielle

Par Keven Rodrigue
6 minutes

Dans l'univers complexe de la finance, la gestion de portefeuille joue un rôle crucial dans la réalisation des objectifs d'investissement. Il est donc important de s’assurer que votre portefeuille est optimisé. Mais comment y arriver? Votre conseiller, avec l’aide de l'intelligence artificielle, arrivera à trouver la solution qui vous convient.  

Qu’est-ce qu’un portefeuille optimisé ?

 

Afin de comprendre le rôle que joue l'intelligence artificielle dans l’optimisation de votre portefeuille de placement, il est important de comprendre les facteurs qui composent un portefeuille efficient.

 

Ratio de capture net

 

Les ratios de capture permettent de mesurer le comportement d’un portefeuille lors de marchés haussiers et baissiers. Un ratio de capture à la hausse supérieur à 100 %signifie que le portefeuille est plus performant que ses pairs lorsque le marché monte.

Par exemple : un ratio de 113 % signifie qu’en moyenne, le portefeuille capture 13 % de plus que ses pairs lors de hausses. 

Un ratio de capture à la baisse inférieur à 100 % signifie que le portefeuille est plus performant que ses pairs lorsque le marché est baissier. Par exemple : un ratio de 87 % signifie qu’en moyenne, le portefeuille capture 13 % de moins que ses pairs lors de baisses.

La ratio de capture net est donc la différence entre le ratio de capture à la hausse du portefeuille et son ratio de capture à la baisse. Cette mesure est très pertinente afin de connaître l’efficacité du portefeuille.et permet d’anticiper les variations que votre portefeuille peut avoir dans le futur selon les fluctuations du marché.  

 

Ratio d’information

 

Le RI mesure la capacité d’un gestionnaire/portefeuille à générer un rendement supérieur par unité de risque par rapport à ses pairs. Cette donnée est prisée par les intervenants du milieu institutionnel. 

Les résultats d’un bon ratio d’information sont:

  • Rendements à long terme plus élevés
  • Constance des rendements
  • Gestion du risque en marché baissier
  • Complémentarité des gestionnaires 

Un portefeuille est considéré Excellent lorsqu’il présente un ratio d’information supérieur à 1.

 

Indice S+ (diversification des secteurs)

 

L’indice S+ mesure la qualité de la diversification sectorielle d’un portefeuille et sa capacité a profité de ses avantages

Plusieurs études démontrent qu’un portefeuille investi à parts égales dans chaque secteur de l’économie tend à mieux performer que son indice ce qui résulte en:

  • Meilleur rendement à long terme
  • Baisse du risque du portefeuille

Sur une échelle de -100 à +100, 0 étant équivalent à la répartition sectoriel de l’indice de comparaison, une diversification satisfaisante se situe entre 0 et 100 alors qu’un résultat entre 0 et -100 signifie un déséquilibre sectoriel ou une plus forte concentration sectorielle.

 

Recevez un analyse de votre portefeuille avec ces indicateurs gratuitement! : Obtenir un diagnostic de portefeuille gratuit

 

Exemple de diagnostic de portefeuille

 

Voici un exemple de rapport qui permet d’analyser les indicateurs clés de votre portefeuille: 

 

Cette prochaine page du rapport permet de voir les résultats d’un portefeuille optimisé et les indicateurs clés. 

 

 

Par la suite, le rapport permet de mettre en perspective chaque stratégie d’investissement selon l’historique de chacun et de comparer les résultats des principaux indicateurs. 

 

 

Aimeriez-vous obtenir les résultats de ces indicateurs pour votre portefeuille? --> Obtenir un diagnostic de portefeuille gratuitement

 

 

Le rôle de l'intelligence artificielle dans l’optimisation du portefeuille

 

L'intelligence artificielle dans l’optimisation de portefeuille consiste à utiliser des algorithmes intelligents pour analyser des données financières et prendre des décisions éclairées. Au fil des années, l'utilisation de ce type d’analyse de portefeuille a connu une croissance exponentielle, et c'est devenu un outil indispensable pour les conseillers.

 

Voici les principaux avantages d’utiliser l’intelligence artificielle dans l’analyse de nos portefeuilles de placements:

 

Modélisation des scénarios complexes

 

L'intelligence artificielle peut créer des modèles complexes qui tiennent compte de multiples variables, telles que les taux d'intérêt, l'inflation, les taux de change et les événements géopolitiques. En utilisant ces modèles, les conseillers peuvent simuler différents scénarios pour évaluer les conséquences de différentes stratégies de placement sur leur portefeuille.

 

Gestion du risque améliorée

 

L'intelligence artificielle peut aider à identifier et à gérer les risques de manière plus efficace en analysant les corrélations entre les actifs, en évaluant la volatilité et en recommandant des ajustements de portefeuille pour réduire l'exposition aux risques. Cela permet de protéger les investissements contre les fluctuations du marché.

Amélioration de la diversification

 

L'intelligence artificielle peut identifier les opportunités de diversification en identifiant des actifs qui ne sont pas fortement corrélés. Cette approche peut améliorer la répartition des actifs et réduire la sensibilité du portefeuille à des facteurs de risque spécifiques.

 

Optimisation fiscale

 

L'IA peut également aider à optimiser la gestion fiscale des investissements en identifiant des stratégies pour minimiser les impôts sur les gains en capital, les dividendes et les intérêts.

 

Réduction des biais émotionnels

 

Les investisseurs sont souvent influencés par des émotions telles que la peur, ce qui peut entraîner des décisions irrationnelles. L'intelligence artificielle prend des décisions basées sur des données objectives et des modèles prédéfinis, éliminant ainsi les biais émotionnels.

 

Conseils pour les investisseurs

 

L'utilisation de l'intelligence artificielle dans l'optimisation de portefeuille offre de nombreuses opportunités, mais elle doit être abordée avec précaution. Voici quelques conseils importants à ne pas négliger malgré l’efficacité de l'intelligence artificielle dans le choix de vos investissements.

 

Définir vos objectifs financiers avec votre conseiller

 

L'IA peut être un outil puissant pour atteindre vos objectifs financiers, mais vous devez d'abord avoir une vision claire de ce que vous souhaitez accomplir. Déterminez votre tolérance au risque, votre horizon temporel et vos besoins financiers spécifiques. L'IA peut ensuite être utilisée pour personnaliser votre portefeuille en fonction de ces objectifs.

 

Résister à la saveur du mois

 

Malgré qu’il soit tentant de modifier sa stratégie d’investissement lorsqu’un portefeuille surperforme ses pairs, il n’est pas souhaitable d’utiliser ce mode de gestion. Par contre, rien n’empêche d’analyser les résultats de l’intégration de ce nouveau placement dans votre portefeuille et l’effet sur les principaux indicateurs de performance de celui-ci.

 

Faire preuve de patience

 

Les investissements à long terme sont souvent plus avantageux que les mouvements fréquents sur le marché. L'IA peut vous aider à élaborer une stratégie à long terme, mais il est important de rester patient et de ne pas réagir de manière excessive aux fluctuations à court terme.

 

Demandez un rapport d’optimisation de votre portefeuille au 12 à 18 mois

 

Malgré l’efficacité de l'intelligence artificielle, votre conseiller devrait vous présenter une mise à jour complète de votre portefeuille tous les 12 à 18 mois. Cela peut également être pertinent lorsque des événements majeurs surviennent et impactent le marché. Ce rapport devrait présenter les caractéristiques importantes mentionnées plus haut, soit les ratios de capture, le ratio d’information ainsi que l’indice S+. Il devrait également inclure une comparaison avec un portefeuille optimisé à jour afin de s’assurer d’un positionnement optimal.

 

Vous pourrez ainsi vous assurer que vous êtes toujours sur la bonne voie et que votre stratégie d’investissement respecte toujours vos attentes. 

 

Avez-vous déjà obtenu les résultats de ces indicateurs pour votre portefeuille d’investissement? Si non, cliquez sur le lien suivant: Obtenir un diagnostic de portefeuille gratuit dès maintenant

 

En conclusion, l'utilisation de l'intelligence artificielle dans l'optimisation de portefeuille offre des avantages significatifs si votre conseiller l’utilise de manière efficace. Cette technologie doit être utilisée en complémentarité avec l’accompagnement qu’un conseiller qualifié peut vous offrir. C’est un outil puissant qui, comme vous l’avez constaté, permet de diagnostiquer rapidement l’efficacité de votre portefeuille de placement et ainsi favoriser l’atteinte de vos objectifs.

 

Suite à votre lecture, pouvez-vous conclure que votre portefeuille est optimisé ?

  • Contactez-nous
  • Contactez-nous
  • Contactez-nous
  • Contactez-nous
  • Contactez-nous
  • Contactez-nous
soumission en ligne
envelopeuserphone-handsetcrossmenu