La planification successorale est l'ensemble des mesures prises pour organiser la transmission de son patrimoine à ses héritiers de manière efficace, efficiente et conforme à ses souhaits. Il s'agit d'une étape importante de la planification financière personnelle et permet de prévoir la gestion de son patrimoine en cas de décès ou d'incapacité.
Il s'agit d'un document écrit dans lequel une personne énonce ses souhaits quant à la manière dont ses biens seront répartis après son décès. Le testament peut également nommer un exécuteur testamentaire pour gérer la succession et peut désigner des tuteurs pour les enfants mineurs.
La planification successorale peut inclure des stratégies visant à réduire les impôts sur la succession, tels que l'utilisation de fiducies testamentaires ou de dons de bienfaisance
Il est important de s'assurer que les comptes bancaires et les investissements sont correctement structurés pour faciliter leur transfert à des héritiers désignés.
Si une personne possède des actifs de propriété intellectuelle, tels que des brevets ou des marques de commerce, elle devrait prendre des mesures pour protéger ces actifs et prévoir leur transfert.
Si une personne est propriétaire d'une entreprise, elle devrait prendre des mesures pour assurer la continuité de l'entreprise après son décès, telles que la désignation d'un successeur ou la création d'un plan de relève.
La planification successorale permet de protéger ses actifs et de s'assurer que ses souhaits sont respectés après son décès. Elle peut aider à minimiser les coûts et les impôts sur la succession, tout en simplifiant la gestion de la succession pour les héritiers. Il est conseillé de consulter un avocat ou un conseiller financier qualifié pour obtenir des conseils sur la manière de planifier efficacement sa succession.
